Qual a Melhor Estratégia de Investimento na Bolsa de Valores Para Você: Buy and Hold ou Trading?

Estratégia de investimento bolsa de valores

Se você é iniciante ou já investe na bolsa de valores, com certeza em algum momento você já se perguntou: qual estratégia de investimento vale mais à pena, Buy and Hold ou Trading?

Sem dúvidas, muitas pessoas, assim como eu, começam como trader na esperança de ganhar dinheiro mais rápido na bolsa de valores.

Afinal, é comum as pessoas acharem que uma maior carga de trabalho, resulta em um maior retorno financeiro.

Na vida real isso realmente funciona, mas será que na bolsa de valores isso é verdade também?

Se você quer saber qual das duas estratégias vai funcionar melhor pra você, levando em consideração:

  • custos operacionais
  • relação risco/retorno
  • produtividade
  • controle emocional

Continue lendo o post até o final.

Pois nada melhor do que você saber qual a melhor estratégia para você.

Assim você já começa com o pé direito ou corrige a sua trajetória antes que seja tarde demais.

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Então prepare-se, agora você está prestes a descobrir, através de uma comparação, realista, justa e imparcial qual, dessas duas estratégias vai funcionar melhor para você

O que é o Buy and hold?

É a estratégia que foca em comprar empresas com bons fundamentos, segurá-las para o longo prazo e vendê-las somente se a empresa começar a apresentar prejuízos operacionais.

Ou seja, o buy and hold preza pelo investimento somente em ações de alto VALOR.

O que é o Trading?

Trading é a estratégia utilizada por investidores que desejam aproveitar as oscilações de curto prazo para comprar ações por um preço mais baixo e vender por um preço mais caro.

O foco aqui é estudar a dinâmica de PREÇOS para conseguir lucrar nas oscilações de curto prazo.

As duas estratégias são válidas e é possível ganhar dinheiro com ambas.

E agora você vai descobrir quais os principais pontos a serem levados em consideração para que você consiga unir a alta lucratividade com o mínimo de interferência em sua rotina.

1. Custos Operacionais

estratégia de investimento bolsa de valores

Os custos operacionais entre os dois tipos de investidores variam bastante. Mas isso não significa que quanto mais custos você tiver, mais lucro você terá.

De fato, quando se trata de investimentos, você pode seguir uma máxima dita por Marcel Telles e Magim Rodrigues no mundo dos negócios:

"Custos e despesas são como unhas, estão sempre crescendo. Periodicamente devem ser cortados."

Caso você não conheça essas pessoas, saiba que eles fazem parte do grupo 3G Capital, de Jorge Paulo Lehman, Beto Sicupira e do próprio Marcel Telles, controladores da Ambev e de diversas outras empresas.

Na bolsa de valores é a mesma coisa, todo o seu lucro operacional deve ser capaz de cobrir os seus custos operacionais.

Logo, quanto menor os seus custos, maior vai ser o seu lucro líquido final.

E o único custo operacional que vai ser praticamente igual para as duas estratégias é a taxa de custódia.

Esse custo vai variar bastante de corretora para corretora, além disso, algumas isentam o investidor dessa taxa dependendo da quantidade de ordens que ele gera por mês.

No caso da corretora que eu utilizo, que é a RICO, se você realizar duas ordens no mês, você fica isento da taxa de custódia.

Agora, os outros custos como corretagem, IR e emolumentos variam bastante entre um e outro.

Vamos falar sobre cada um deles.

Custos Operacionais Para o Buy and Hold

Aqui você vai saber como e o quanto os custos operacionais vão afetar a rentabilidade de um buy and holder.

A) Corretagem

Os custos com corretagem para quem vai comprar ações e segurá-las par ao longo prazo é mínimo, pois a idéia é comprar e só vender se os fundamentos estiverem ruins.

Como os emolumentos e o ISS (5% em cima do valor da corretagem) são cobrados por cada ordem executada, então quanto menos ordens executadas você tiver, menores os custos com essas taxas.

estratégia de investimento bolsa de valores
Fonte: BM&F Bovespa

B) Taxa de Administração

Se você for pensar em um ETF (Exchange Traded Funds) , onde você compra cotas de um fundo e portanto investe em uma cesta de empresas, o custo sobe um pouco, pois todo ETF cobra uma taxa de administração.

Isso porquê todos eles são fundos de ações, que replicam algum índice de referência da Bolsa de Valores e que são administrados por algum gestor.

C) Imposto de Renda sobre o lucro

De acordo com o site a BM&F Bovespa:

Como você vai vender apenas quando os fundamentos estiverem ruins, como um Buy and Holder, você consegue investir na bolsa de valores pela vida inteira sem ter que pagar R$ 1 de Imposto de Renda sobre o lucro.

Vou explicar como isso é possível.

Imagine que durante anos de investimento, você conseguiu acumular um patrimônio de R$ 1 milhão em ações.

Caso você queira apenas viver com a renda de dividendos, você nunca vai pagar nenhum IR, já que os dividendos são isentos de tributação.

Mesmo os JSCP (Juros Sobre o Capital Próprio) a tributação já é feita na fonte e você não precisa pagar nada a mais.

Agora, caso você queira vender uma parte de suas ações, é só ir se desfazendo delas mês a mês, respeitando o limite de R$ 20 mil.

Incrível não?

Imagine o quanto você economizaria de IR sendo um Buy and Holder.

É válido afirmar que o IR também incide em cima de qualquer ETF que você negociar, independente do valor.

Custos Operacionais Para o Trader:

O trader possui alguns custos a mais que o Buy and Hold, veja a seguir quais são eles.

A) Corretagem

Como o trader é muito mais ativo e ganha somente na oscilação de preços, ele compra e vende ações com muito mais frequência.

Com um número muito maior de ordens são executadas, a corretagem gerada pelo trader é muito maior.

Imagine que ...

A corretagem na sua corretora é de R$ 10,00 por ordem executada e você faz 3 trades por semana. No final de 1 mês com 4 semanas você, terá feito 12 trades.

Como cada trade gera a cobrança de 2 corretagens, você teria gasto nesse mês R$ 120,00 só de corretagem.

Em 1 ano seriam R$ 1.440,00.

Adicione a esse montante os emolumentos e o ISS (5% sobre o valor de cada ordem) e você teria um gasto maior ainda.

É válido ressaltar que a tabela para o day trader é diferente:

estratégias de investimento bolsa de valores
Fonte: BM&F Bovespa

B) Prejuízos operacionais

Dizem que existem apenas 2 certezas nessa vida: a morte e os impostos.

Mas para um trader, existe ainda uma outra certeza: o prejuízo em algumas operações.

Isso porque é impossível acertar 100% de todos os trades.

Tanto que o negócio do trading é mais acertar do que errar.

E quando você não acerta, necessariamente você toma prejuízo.

Pois se você vende pelo mesmo preço que você comprou, você não sai no zero a zero, você sai no prejuízo, pois ainda tem que pagar as corretagens, emolumentos e ISS.

Para que você saia no zero a zero, a sua operação deve dar de lucro, pelo menos, o valor das corretagens, emolumentos e ISS (isso sem contar o seu tempo de dedicação).

Portanto, se você não lucrar o mínimo suficiente, você vai ter prejuízo operacional.

C) Imposto de Renda sobre o lucro

Se o trader fizer vendas de até R$ 20 mil no mês ele não paga nada de IR sobre o lucro.

Mas vamos ser realistas, ninguém vai ficar rico operando apenas R$ 20 mil por mês.

Logo, assim que você como trader começar a vender um valor acima de R$ 20 mil por mês, você vai ter que adicionar 15% de IR sobre o lucro como mais um custo.

Se você fizer daytrades, a conta fica pior ainda: a alíquota para o day trader é maior (20%) e não há faixa de isenção de pagamento, ou seja, você paga IR independente da quantidade que você investiu.

Aqui é válido afirmar que os prejuízos podem ser abatidos dos lucros e você paga o IR somente em cima da diferença.

Mas o prejuízo, vai ser um custo de qualquer forma.

Vencedor: com custos operacionais menores, o Buy and hold é a melhor opção em termos de custos do que o trader.

 

2. Relação Risco / Retorno

Estratégia de investimento bolsa de valores
O ideal é o OPOSTO do que está nessa figura: o seu retorno deve ser maior que o seu riso.

Apenas cortar os custos não é o suficiente para uma estratégia ser lucrativa, é preciso que você tenha uma relação risco/retorno boa também.

Ou seja, você deve conseguir aumentar sua lucratividade ao mesmo tempo que diminui o seu risco.

Como é difícil saber o quanto cada tipo de investidor poderia ter tido de rentabilidade no passado, achei mais justo comparar a relação risco/retorno entre os dois.

Portanto, agora vou revelar para você o retorno que cada estratégia de investimento proporciona pra você em relação ao risco envolvido.

Sendo que quanto maiores as maneiras de ganhar dinheiro na bolsa, maiores serão as chances de lucro.

E quanto menor o risco operacional, menor será o risco de prejuízo.

Risco de prejuízos para o Buy and Hold

Descubra agora quais os riscos envolvidos na estratégia Buy and Hold.

A) Investir em empresas com fundamentos ruins

Se você adotar a estratégia de buy and hold você deve saber analisar os fundamentos das empresas para saber se elas são boas, ou seja, lucrativas.

Caso você invista em alguma empresa que tenha prejuízos operacionais, você corre um grande risco de vender suas ações por um preço menor do que o preço que você comprou e assim, perder dinheiro.

B) Pagar um preço muito alto por uma ação

Se você tivesse comprado ações, mesmo de boas empresas, nos topos de mercado como em 2008, 2010, 2011 e 2012 você estaria esperando até agora para ficar no zero a zero.

estratégia de investimento bolsa de valores

Isso se você tivesse aguentado a angústia e a dor de ver o seu dinheiro se desvalorizando dia após dia, junto das notícias pessimistas e pânico gerado pelo mercado financeiro.

estratégia de investimento bolsa de valores

Como a análise fundamentalista pode ser muito subjetiva, ao pagar um preço muito alto por uma ação, você pode achar que tomou uma decisão errada e vender tudo no prejuízo.

Só para meses depois, a ação se recuperar e voltar a subir com força. Com foi o caso de BBAS3.

Que caiu -48% em 2008 ...

Só para subir +112,42% em 2009 ...

Portanto, analisarse uma empresa tem bons fundamentos é somente uma parte de uma estratégia eficiente.

Você deve também saber quando os preços estão mais baratos para que o seu investimento valha à pena.

C) Não diversificar a carteira

Mesmo que você saiba analisar os fundamentos, é impossível ter 100% de certeza que uma empresa vai continuar crescendo no longo prazo.

Para que você tenha mais segurança e tranquilidade, é necessário diversificar sua carteira.

Agora, se você colocar todo seu dinheiro em 1 ou 3 empresas, você corre um grande risco de perder o seu dinheiro no primeiro momento de pânico dos mercados.

D) Não ter a paciência necessária

Se você for muito ansioso ou desesperado, dificilmente você vai ter a paciência para ver suas ações se valorizando.

E se você fizer tudo certo, nem é preciso esperar tanto tempo assim, pois em alguns meses você já pode ter um lucro formidável e ter mais tranquilidade para aguentar o sobe e desce de preços

Mas para ter o lucro formidável que uma estratégia de Buy and Hold pode proporcionar, é desejável que você segure uma ação por anos e não por meses.

Por maior que seja o talento ou o esforço, algumas coisas exigem tempo: não dá para produzir um bebê em um mês engravidando nove mulheres.

- Warren Buffett

Se mesmo com um lucro formidável você vendesse suas ações, você estaria abrindo mão de um lucro que poderia ser maior ainda.

Riscos de Prejuízos Para Um Trader

Aqui vou me basear naquele trader que utiliza trading systems para operar no mercado. Que é a maneira mais prudente de se operar os mercados como um trader.

Segundo a Investopedia:

Um trading system é um grupo específico de regras, ou parâmetros, que determinam pontos de entrada(compra) e saída (venda) de um determinado ativo, utilizando os indicadores da análise técnica.

A premissa é remover a subjetividade da movimentação dos preços e sistematizar a compra e venda de ações visando o lucro.

Então, falando de maneira simplista, se você utilizar um trading system que acerta em 60% das vezes, é esperado que no final você tenha muito mais lucro do que prejuízo.

Na teoria esse é um sistema promissor, mas na prática não é tão simples assim.

Você vai entender o porque agora.

A) Chances jogam contra:

O trader só lucra se acertar em cheio a direção dos preços.

Como os preços só podem se mover em 3 direções (pra cima, pra baixo ou andar de lado) então de 3 direções que os preços podem seguir, o trader só ganha em 1.

B) Maiores chances de investir em empresas ruins:

Como os traders raramente utilizam a análise fundamentalista para operar, eles nem fazem idéia se a empresa na qual estão investindo é realmente lucrativa.

Veja o famoso caso das empresas do Eike Batista.

Muitos investidores perderam quase tudo que tinham ao ignorar a análise de fundamentos.

Como um trader pode querer lucrar com a alta de preços de uma ação que só cai?

Isso não faz sentido, mas muitos fazem justamente isso.

O ideal nesse caso, seria operar no lado da venda, onde o trader ganha com a queda do preço da ação.

Mas mesmo assim, se já é difícil de acertar o timing de mercado uma vez, imagine acertar em diversos trades.

C) Drawdown dos trading systems

Agora, você vai entender o porquê os trading system funcionam tão bem na teoria, mas são difíceis de serem colocados na prática.

Segundo Think Financial:

Drawdown é o declínio desde o valor máximo de um portfolio até ao valor mínimo durante um determinado período de tempo.

Ou seja, o drawdown, mostra de quanto foi a perda máxima, após consecutivos trades no prejuízo, que o trading system registrou no passado.

E TODO trading system vai apresentar algum período de drawdown.

Porque deve existir um limite máximo de Drawdown ...

Um drawdown máximo que os traders aconselham, deve ser de 20%, pois acima disso fica muito difícil de se recuperar o dinheiro.

Um drawdown de 1% pode ser simples de recuperar com uma valorização de 1,01%. Agora para um drawdown de 50%, você precisa de 100% de valorização para ficar no zero a zero.

Veja na tabela abaixo de quanto deve ser o seu lucro para ficar no zero a zero, dependendo do seu prejuízo:

estratégias de investimento bolsa de valores

Se você acha que pode aguentar uma sequência de vários trades no prejuízo sem se alarmar, ok.

Agora imagine o seguinte cenário.

Imagine que você testou um trading system que funcionou por 60 anos e o drawdown máximo registrado foi de 20%.

Seguro dessa estratégia, você começou a utilizá-la na prática.

Os primeiros trades foram no lucro, excelente.

Mas pouco tempo depois, começam a vir os trades no prejuízo.

Preparado, você sabe que o drawdown máximo foi de 20%, portanto, mesmo um pouco desconfortável, você vai aguentando essa sequência.

Até que o drawdown não pára nos 20% e se estende até os 35% sem dar sinais de que isso vai parar.

E nesse caso? Como você reagiria?

Você venderia tudo pois se convenceu de que esse trading system perdeu sua eficácia. Já que registrou um drawdown maior do que o histórico?

Ou ...

Esperaria mais um pouco, pois VAI QUE o próximo trade é lucrativo e você começa a recuperar seu prejuízo? Mas pode ser que o prejuízo continue, afinal , a bolsa de valores caiu até os 41% durante a crise de 2008.

Escolha difícil não acha?

Portanto, graças ao drawdown, que está presente em todos os trading systems, em algum momento, o trader vai se deparar com essa difícil decisão a ser tomada.

Aliado à isso, ainda existe o seguinte problema ...

D) Setups de trading system não funcionam para sempre

Isso é fato comprovado.

Nenhum trading system funciona para sempre e é impossível de saber quando eles vão parar de funcionar.

Com tanto cursos ensinando isso e tantos robôs operando milhares de trading systems diferentes, era de se esperar que o trading fosse o investimento mais lucrativo de todos os tempos.

Infelizmente, isso não ocorre.

Portanto, esse é um risco que diminui as chances de um trader ter sucesso na bolsa de valores.

Agora que você já sabe quais são os riscos envolvidos, veja de quantas maneiras você vai conseguir lucrar com cada uma dessas estratégias.

Maneiras que o Buy and Hold ganha dinheiro na bolsa de valores

Agora você vai descobrir as diferentes maneiras que um buy and holder pode ganhar dinheiro na bolsa de valores.

A) Com dividendos e JSCP

O pagamento de dividendos e JSCP (Juros Sobre Capital Próprio) coloca dinheiro diretamente na sua conta da corretora.

Vale lembrar que existe um ajuste nos preços quando você recebe os dividendos e JSCP

Antes de você receber os dividendos, as empresas sempre fazem o ajuste do preço da ação.

Elas diminuem do preço atual da ação o valor dos dividendos pagos por ação para evitar que especuladores comprem a ação e vendam-as após o pagamento dos dividendos, embolsando um lucro fácil.

Com o ajute, o valor do seu patrimônio continua o mesmo, com a diferença que você terá ganho dinheiro sem ter que vender nenhuma das suas ações.

Sei que isso pode parecer estranho e até uma enganação.

Mas depois que o preço volta ao que era antes da distribuição, você vai ficar no lucro e com os dividendos livres em sua conta para você gastar como quiser.

É como se você tivesse recebido o aluguel de um imóvel seu.

Se você acumular uma quantidade grande de ações, no futuro você vai poder viver só com o recebimento dos dividendos.

B) Reinvestimento de dividendos

Depois que você recebe o dinheiro dos dividendos, você pode fazer o que quiser com eles.

Mas caso você decida reinvesti-los, então você vai dar o primeiro passo para uma sequência de vantagens.

Quando você reinveste seus dividendos você ativa o poderoso mecanismo dos juros compostos.

Com isso, você vai ganhar tanto com a diminuição do preço médio, já que comprando mais ações sem ter que tirar dinheiro do seu bolso vai diluir o seu investimento inicial.

Quanto com o aumento da quantidade de ações, sem ter que tirar o dinheiro do seu bolso.

Com mais ações em carteira, maior vai ser o valor do seu patrimônio.

Como os dividendos são pagos pela quantidade de ações que você tem ... e não pelo preço que você pagou por elas, você terá direito a receber mais dividendos na próxima distribuição.

C) Aumento no preço da ação

Se o preço das ações que você tem na carteira subirem, você fica mais rico.

Se elas caírem você fica mais pobre.

Mas se você souber investir somente em empresas com bons fundamentos, as chances são de que os preços mais subam do que caiam no longo prazo.

E se você ainda aprender a comprar ações de boas empresas por um preço baixo, a distância que separa você de uma vida com mais liberdade financeira vai ser menor.

D) Aluguel das suas ações

Enquanto as suas ações estão ali, paradas na sua carteira e sem previsão de serem vendidas, você pode fazer dinheiro com elas através do aluguel de suas ações.

Ao colocar suas ações para alugar, você vai receber uma taxa que será creditada diretamente em sua conta na corretora.

Essa taxa pode ser reinvestida ou gasta como você quiser.

E) Operações com opções ou trades esporádicos

Depois que você tiver montado a sua carteira, estiver com um lucro bem gordo e com mais experiência, existe ainda a possibilidade de você realizar operações esporádicas com opções ou trades.

Diferente de depender somente do trading para enriquecer na bolsa, aqui você pode utilizá-lo apenas para aproveitar as chances mais claras de se fazer dinheiro no curto prazo.

Por ser algo extra e que não é o seu plano principal, você terá muito mais controle emocional e sofrerá muito menos caso seu trade vá na direção errada.

Maneiras que o Trader ganha dinheiro na bolsa de valores

Agora você vai descobrir como um trader pode ganhar dinheiro na bolsa de valores.

A) Com aumento ou diminuição do preço da ação

Apesar de existir diferentes tipos de traders (scalper trader, day trader, swing trader, position trader) ...

E diversos tipos de operações em diferentes mercados (opções, mini-índice, forex) ...

O trader só consegue ganhar dinheiro se o preço for na direção que ele achou que deveriam ir (alta ou baixa).

Aqui não existem os juros compostos, renda passiva com dividendos nem ganhar dinheiro com aluguel de ações.

Ou você lucra ou você tem prejuízo.

Se você ficar no zero a zero, você perdeu dinheiro para inflação.

Vencedor: com uma relação risco / retorno claramente melhor, o Buy and hold se mostrou mais lucrativo e menos arriscado do que o trading

Só que de nada adianta você ter o menor custo operacional, a melhor relação risco/retorno se você precisa passar horas e horas acompanhando o mercado financeiro.

Veja agora qual estratégia vai fazer você ter mais resultados com cada vez menos esforço.

3. Produtividade

Segundo esse vídeo, produtividade é a capacidade de você ter cada vez maiores resultados com cada vez menos esforço ou tempo de dedicação.

É diferente de fazer mais em menos tempo, mas sim de fazer cada vez mais com cada vez menos esforço.

E a produtividade é algo que afeta diretamente o seu cotidiano.

O que você prefere?

Continuar a avançar na sua profissão E nos seus investimentos, dedicando cada vez menos tempo à eles.

Ou ...

Ter um baixo rendimento em seu trabalho e um baixo retorno em seus investimentos, mesmo que você esteja gastando horas e horas estudando o mercado financeiro?

Se você valoriza o seu tempo livre para aumentar os ganhos na sua profissão e aproveitar mais a sua vida com o que você gosta de fazer, com certeza você escolheu a opção 1.

Portanto, vamos ver como a produtividade funciona para cada tipo de investidor

Produtividade Para Um Buy and Holder

O objetivo do Buy and Holder é conseguir montar uma carteira de ações que seja altamente lucrativa e segura.

Portanto, como um Buy and Holder, você vai seguir os seguintes passos:

Passo 1: no início você vai gastar mais tempo analisando pelo menos 10 empresas com bons fundamentos para investir

Passo 2: aqui você vai acompanhar a evolução dos preços e comprar essas empresas quando o preço de suas ações estiver barato

Passo 3: depois que você conseguir comprar essas 10 empresas por um preço baixo, você só tem que acompanhar o seu balanço (a cada 3 meses ou 1 x ao ano) e reinvestir os dividendos.

Passo 4: caso alguma empresa tenha piorado os fundamentos (prejuízo), você só precisa vendê-la e arranjar outra para investir

A carga de trabalho maior está no início e mesmo assim, é possível fazer um acompanhamento de apenas alguns minutos por dia.

Depois que sua carteira estiver montada, para acompanhar é muito mais tranquilo e você consegue ter muito mais tempo livre para se dedicar a outras atividades.

Produtividade Para Um trader

O objetivo de um trader é lucrar com as oscilações de curto prazo.

Portanto, o acompanhamento deve ser diário.

Como os trade systems podem se tornar ineficazes de uma hora pra outra sem avisar, o acompanhamento deve ser constante.

Se você for um trader, sua rotina diária será mais ou menos assim:

Passo 1: fazer o acompanhamento diário de suas ações depois que chega do serviço

Passo 2: deve sempre ficar de olho no drawdown para verificar se o trading system ainda está operando bem

Passo 3: caso o drawdown esteja pior do que o esperado, você terá que fazer diversos testes para encontrar uma outra boa configuração do seu trading system

Passo 4: você vai ter que acompanhar de perto várias notícias e diferentes mercados, pois cada mudança pode significar lucro ou prejuízo

Passo 5: estuda diferentes mercados (moedas, derivativos) além das ações, para tentar incrementar os seus ganhos

Passo 6: você terá que dedicar um tempo considerável calcular o IR para não pagar a mais nem a menos para a receita o IR devido

Após terminar o passo 6, você volta para o passo 1 e fica nesse ciclo para sempre.

Como você pode perceber, se o seu trabalho principal consome muito do seu tempo e energia, dificilmente você vai conseguir encaixar a rotina de um trader na sua vida.

E mesmo que você esteja indo bem como um trader, o seu trabalho nunca vai diminuir. Portanto, a produtividade aqui é praticamente zero.

Vencedor: se você quer ser mais produtivo e trabalhar hoje para ter mais tempo livre no futuro, o Buy and Hold é a melhor opção de estratégia

4. Controle emocional

estratégia de investimento bolsa de valores

O controle emocional tem um papel importante na vida de qualquer investidor em ações.

Você pode ter o maior conhecimento possível a respeito das empresas, ser formado em economia e ter MBA em mercado de capitais.

Mas se você não for capaz de controlar suas emoções ao investir na bolsa de valores, as chances são de que você tenha grandes prejuízos.

E o que é mais importante para que você tenha calma, confiança e tranquilidade para ter mais controle das suas emoções na bolsa de valores?

Para você entender o que realmente vai fazer a diferença, imagine o seguinte.

Você programou uma longa viagem de carro para fazer com sua família.

Agora, imagine as 2 situações abaixo

Situação 1:

Você dirigindo a 100 km/h na estrada, mantendo uma distância segura do carro da frente, todos com os cintos afivelados, pneus calibrados e revisão feita no seu mecânico de confiança.

Numa situação dessas você está calmo, relaxado e no controle da situação.

Pois se algum buraco aparecer na pista, você terá tempo de olhar o retrovisor, reduzir a velocidade, dar seta e mudar de faixa tranquilamente.

Pode acontecer algum acidente?

Sim! Mas as chances são mínimas, pois você tomou todas as precauções necessárias e no final, você vai acabar chegando ao seu destino são e salvo.

Situação 2:

Agora imagine que você está a 220 km/h, colado no carro da frente, sem cinto, sem saber se os pneus estão devidamente calibrados e sem ter feito nenhum tipo de revisão antes da viagem.

Numa situação dessas, com certeza você estará com a adrenalina lá em cima e sua esposa, se não estiver gritando com você, estará rezando de olhos fechados pela sua vida e a do seus filhos.

Se algum buraco aparecer na sua frente, você vai agir no impulso e as chances são de que você faça alguma besteira que vai colocar a sua vida e de outros em perigo.

Por que isso vai acontecer?

Porque você simplesmente está correndo um risco muito maior do que na situação 1.

Quando você corre um risco muito grande, o seu emocional fica desequilibrado e você fica incapaz de tomar uma decisão racional.

Na vontade de querer chegar mais rápido, você acaba tomando muitas decisões erradas e acaba ficando pelo caminho.

Na bolsa de valores é a mesma coisa.

Se você sabe que você está correndo um risco maior, qualquer queda mais forte dos preços, vai deixar você em pânico e você vai vender tudo no prejuízo.

Agora, vamos a um fato real.

Por que existem muito mais pessoas que investem em Renda Fixa do que na Renda Variável (incluindo a bolsa de valores), mesmo sabendo que a Bolsa de Valores entrega um resultado melhor no longo prazo?

estratégia de investimento na bolsa de valores
Fonte: Clube dos Poupadores

Porque a renda fixa é mais segura!

  • Você não vê ninguém perdendo o sono por ter investido na renda fixa.
  • Você não vê ninguém entrando em pânico porque a taxa Selic diminuiu.
  • Você não vê ninguém com medo de investir em algo que você já sabe o quanto vai ganhar.

As pessoas investem com mais tranquilidade, simplesmente porque é mais seguro.

Então, o mais importante para você ter controle emocional na bolsa de valores é você saber minimizar os seus riscos. 

Sabendo como fazer isso de maneira inteligente, você vai conseguir ter um controle maior das suas emoções e as chances de que você ganhe dinheiro na bolsa de valores aumentam exponencialmente.

Em contrapartida, se você não souber como diminuir os seus riscos ao máximo, você vai perder o controle das suas emoções e vai comprometer o seu futuro financeiro e o da sua família.

E dentre os dois tipos de investidores, você já sabe qual o que tem a melhor relação risco / retorno.

Vencedor: o buy and hold é a estratégia de investimentos com melhor relação risco / retorno e portanto, é dessa maneira que você vai conseguir controlar melhor suas emoções e ter uma alta lucratividade.

Agora, você já sabe qual a melhor estratégia de investimento na Bolsa de Valores para você

Apesar de permitir alguns ganhos no curto prazo, o trader no longo prazo, com menores chances de ganho, menor rentabilidade, custos maiores, menos produtivo e com pobre controle emocional, perde para o buy and hold.

O trading deve ser utilizado apenas como uma parte de uma estratégia maior e mais poderosa.

Se você quiser ter uma vida mais tranquila, conquistar sua liberdade financeira com mais rapidez e ter cada vez mais tempo livre para o que realmente importa, o buy and hold é a opção mais acertada.

Com uma carteira bem montada, com boas empresas compradas a um preço baixo ... você pode fazer trades esporadicamente, somente quando as chances estiverem pesadamente à seu favor.

O que alivia a pressão sob seus ombros de ter que depender só do trading, uma estratégia com relação risco/retorno ruim, baixa produtividade e que vai desestabilizar o seu controle emocional.

E para que você consiga otimizar os resultados do Buy and Hold, a única coisa que você precisa saber é como comprar empresas boas por um preço barato.

Sem isso, mesmo sendo um Buy and Holder, você ainda corre um risco grande e desnecessário.

Dificilmente você vai quebrar, mas a sua jornada será muito mais longa e você terá que injetar muito mais dinheiro no mercado.

Um dinheiro que poderia ser gasto com viagens e com o seu hobby, por exemplo.

Caso você tenha interesse em avançar mais rapidamente, assista a essa apresentação gratuita para saber como você pode conquistar tudo isso, sem precisar mais do que 1 dia por semana de dedicação.

Isso tudo que passei para você foram as conclusões que eu cheguei baseado nas minhas experiências.

Conclusões que já estão ajudando dezenas de pessoas a conquistarem melhores resultados na bolsa de valores e que vão ajudar você a conquistar melhores resultados também.

Vou adorar saber o que você achou disso tudo. Concordando ou discordando, a sua opinião é bem vinda.

 

Abraços,

- Bruno Kataoka

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Excelente artigo! Estou dando os primeiros passos e esse material foi muito esclarecedor!