4 Maneiras Para Investir na Bolsa de Valores Com Pouco Dinheiro

investir na bolsa de valores com pouco dinheiro
Fonte: WiseGeek

Se você quer saber como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro e começar o quanto antes a ganhar dinheiro com ações, então você está no lugar certo.

Neste artigo você vai descobrir 4 maneiras simples de investir em ações com pouco dinheiro que você pode colocar em prática desde já.

Assim, aos poucos você pega o jeito, aprende com seus erros e acertos e quando se sentir mais confiante, começa a investir cada vez mais dinheiro em ações para aumentar mais ainda o seu lucro.

Parece bom para você? Legal, então vamos lá. Essas são as 4 maneiras para se investir em ações com pouco dinheiro:

  1. A maneira mais simples e rápida para começar a investir na bolsa com pouco dinheiro.
  2. Diminua seus custos e aumente sua lucratividade dessa forma.
  3. Comece a investir melhor, mesmo com pouco dinheiro, dessa maneira.
  4. Uma opção mais rentável, porém mais avançada, para investir em ações com pouco dinheiro.

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A maior vantagem de se começar a investir com pouco dinheiro, é que você arrisca uma menor parte do seu patrimônio, diminuindo o seu risco e ainda pode ter uma alta rentabilidade enquanto vai estudando para se tornar um investidor altamente lucrativo no futuro.

E agora, vamos partir para a parte prática.

A maneira mais simples e rápida para começar a investir na bolsa com pouco dinheiro: Fundo de Ações

investir na bolsa de valores com pouco dinheiro

O fato de você ter o desejo de começar a investir na bolsa de valores com pouco dinheiro me mostra que você tem uma das principais características de um investidor de sucesso: a capacidade de começar, mesmo com pouco dinheiro.

Mas para que você comece a investir sem ter que perder todo seu dinheiro, baixe grátis agora o ebook que ofereço aqui no meu blog e descubra o passo a passo para ter uma alta rentabilidade, com segurança sem precisar acompanhar a bolsa de valores todo santo dia.

Investir em fundo de ações pode não ser a maneira mais lucrativa de se investir na bolsa, mas é uma das mais simples e rápidas para começar, de acordo com essa reportagem da UOL, principalmente quando você está começando com pouco dinheiro.

Vantagens:

  1. O aporte inicial é pequeno.
  2. Exige pouco tempo de acompanhamento, pois são os administradores do fundo que vão cuidar das ações.
  3. Pagamento do IR descomplicado (quando se investe diretamente pelo Homebroker é mais burocrático).
  4. Excelente para começar a sentir na pele o sobe e desce de preços e começar a ganhar maturidade emocional.

Desvantagens:

  1. Só compensam no curto prazo pois a rentabilidade não é das melhores, a maioria NÃO bate nem o Ibovespa (salvo fundos famosos como o Fundo Verde, só que nesses o aporte é muito maior e nem sempre eles estão abertos para novos clientes).
  2. Alto custo: a taxa de administração vai sempre ser cobrada, mesmo que o fundo esteja no prejuízo.
  3. Você não terá controle nenhum sobre quais ações investir.

Parte Prática:

Aqui coloco os links de fundos de investimentos do BradescoItaú e Banco do Brasil como exemplos.

Você vai ver que existem fundos com aplicação inicial a partir de R$ 200,00 até R$ 10.000,00. Escolha o que tiver a proposta que você considerar mais interessante em relação a custo e aporte e leia as características do fundo.

Para ajudar você a entender os principais pontos que você deve olhar, vou dar um exemplo de um fundo de ações do Bradesco o Bradesco FIA Bradesco.

como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro

Você também pode analisar a performance passada do fundo, mas daí você cai naquela velha história de que rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. Então, não há muito o que fazer aqui.

O que você pode escolher é o tipo de investimento que o fundo de ação faz:

Gestão Passiva:

  • Fundos que seguem um índice de mercado como o Ibovespa (índice de referência da bolsa) ou o IbrX (grupo das 100 ações mais líquidas).
  • Fundos de ações que pagam bons dividendos, que são compostos apenas por empresas que pagam altos dividendos, possuem um característica defensiva por caírem menos durante as quedas.
  • Fundos que investem em ações de apenas uma empresa, como Vale, Petrobrás, Banco do Brasil etc.

Gestão Ativa (se você quiser tentar superar a rentabilidade do Ibovespa):

  • Fundos com escolha livre de ações pelo gestor, geralmente acrescida de uma despesa a mais, que é a taxa de performance (se o gestor atingir a meta, um adicional será cobrado para pagar essa performance)
  • Fundos de Small Caps, onde seu dinheiro é investido apenas em empresas menores e mais arriscadas, mas com potencial de se valorizarem mais do que as maiores empresas.

Plano de Ação

Enquanto você deixa uma pequena parte do seu dinheiro na mão dos gestores, vá juntando mais dinheiro na renda fixa, estude mais sobre a bolsa de valores e acompanhe o desempenho do fundo de tempos em tempos para ver como se sente ao ver seu dinheiro crescendo e diminuindo.

Depois de um tempo investindo em fundos, abra uma conta em uma corretora de valores e passe para o próximo passo.

Diminua os seus custos e aumente sua lucratividade: comece a investir em ETFs (Exchange Traded Funds)

Investir na bolsa de valores com pouco dinheiro

Caso você não saiba, os ETFs (Exchange Traded Funds) são cotas de fundos que replicam os diversos índices da bolsa.

Na Bolsa de Valores existem diversos índices como: Índice de dividendos (empresas que pagam bons dividendos), Índice de empresas de energia elétrica, o famoso Índice Ibovespa (reúne as empresas mais negociadas) dentre outros.

Os ETFs mais famosos são o PIBB11 e o BOVA11. E você consegue comprar as cotas desses ETF´s diretamente pelo homebroker.

Vantagens:

  1. Menor custo, pois a taxa de administração é menor (por ser uma cota de fundo, ainda existe uma taxa de administração)
  2. Diversificação, já que cada um desses índices é composto por diversas empresas da bolsa de valores.
  3. Maior lucratividade, pois o seu custo será menor que no fundos.
  4. Experiência mais próxima do investimento direto em ações, pois você vai investir em ETFs diretamente do homebroker.

Desvantagens:

  1. Controle limitado das ações que você vai investir, já que a composição dos índices não é feita por você.
  2. Apesar da rentabilidade ser maior que num fundo de ações, ela não será a melhor possível, pois sempre existem ações ruins dentro de qualquer índice de ações.
  3. Necessidade de escolher uma corretora com custos de corretagens baixos, que seja compatível com a quantidade de dinheiro que você vai investir.

Parte Prática:

Nessa categoria de investimento, você deve abrir uma conta em uma corretora de valores e aprender a enviar ordens através do homebroker.

As siglas PIBB11 e BOVA11 são os códigos de cada fundo. Quando você abrir o seu homebroker, você deve digitar esses códigos para que o preço de cada cota desses fundos apareça.

Da última vez que olhei, eles estavam valendo, respectivamente R$ 104,18 e R$ 58,77.

Como a quantidade mínima de cotas que você deve comprar de cada um desses ETFs é de 10 cotas, então o mínimo que você deve ter para investir é de:

  • R$ 1.040,18 para PIBB11.
  • R$ 580,77 para BOVA11.

Com menos de R$ 2 mil você consegue investir com segurança (devido a diversificação) e ainda começa a pegar mais experiência com todo o sobe e desce de preços, que inclusive, é a grande causadora de prejuízos na bolsa de valores há séculos.

Plano de Ação

Escolha uma corretora de valores de baixo custo e bom atendimento, abra uma conta e comece a investir em BOVA11 ou PIBB11.

Enquanto isso, você vai juntando dinheiro na renda fixa (e não na poupança), você continua estudando para começar a investir diretamente em ações.

Particularmente, fiquei 1 ano nessa transição entre ETF´s e investimento direto em ações. Mas cada um vai no seu ritmo, o importante é NUNCA desistir.

Baixe aqui o eBook grátis para descobrir 6 passos simples para conquistar uma alta rentabilidade, com segurança sem ter que acompanhar a bolsa de valores todos os dias.

Comece a investir melhor, mesmo com pouco dinheiro, no Mercado Fracionário (através do homebroker):

investir com pouco dinheiro na bolsa de valores

Aqui você vai começar a comprar ações diretamente pelo homebroker, só que sem precisar de muito dinheiro. Daqui a pouco falo pra você o quanto você vai precisar no mínimo para investir nessa categoria.

Apenas esclarecendo aqui que a quantidade de dinheiro para se investir nessa categoria deve ser maior que a necessária para investir em ETFs.

A cada categoria que você vai avançando, você vai precisando de mais dinheiro e mais conhecimento também, pois sua autonomia vai crescendo. Logicamente que as vantagens também vão aumentando.

Vantagens:

  1. Controle total da composição da sua carteira, pois é você quem escolhe quem entra ou sai, por isso que é importante você saber o que está fazendo.
  2. Diminuição de custos, desde que você escolha uma corretora que cobre corretagens por um preço fixo.
  3. Possibilidade de conquistar rentabilidades incríveis, principalmente se você focar no longo prazo.
  4. Possibilidade de incrementar seu retorno com opções.
  5. Possibilidade de investir somente nas melhores empresas da bolsa com pouco dinheiro

Desvantagens:

  1. Se você não souber como investir com as maiores chances de sucesso à seu favor, você poderá ter prejuízos ao invés de lucros.
  2. Exige maior tempo de preparo e controle emocional.

Parte Prática:

No mercado à vista, as ações são negociados em lotes completos de pelo menos 100 ações. Então, o mínimo que você deve investir aqui é o suficiente para comprar 100 ações ou 200, 300 e por aí vai.

Já no mercado fracionário, você consegue comprar a partir de 1 até 99 ações, ou seja, não é necessário ter o dinheiro do lote integral.

Por exemplo, para comprar 1 lote de 100 ações de ITUB4 (Itaú Unibanco Preferenciais) você teria que investir:

R$ 30,40 x 100 ações = R$ 3.040,00

Mas se você não tiver esse dinheiro todo e quiser investir menos, vamos supor R$ 152,00, você pode comprá-las no mercado fracionário, o que vai totalizar 5 ações de ITUB4.

Logo, se você tiver cerca de R$ 5mil, você já consegue criar sua carteira de ações inicial, com até mais do que 10 empresas, apenas comprando ações de boas empresas no mercado fracionário.

Plano de Ação

Quando você estiver nesse nível, você já deve ter BEM CLARO como investir em ações de maneira segura, mas sem abrir mão da alta rentabilidade. Senão você corre o risco de perder muito dinheiro.

Para evitar isso, assista a essa vídeo-aula grátis agora.

Para conseguir comprar ações no mercado fracionário, basta você colocar o ticker (código) da ação + a letra “F” no final.

Exemplo: se você colocar no seu homebroker o ticker ITUB4, ele vai mostrar as ações de Itaú Unibanco no mercado à vista. Para comprar no fracionário, você deve colocar o ticker ITUB4F e então você poderá comprar ações de Itaú Unibanco no mercado fracionário.

Uma opção mais rentável, porém mais avançada, para investir em ações com pouco dinheiro: Operações com Opções

Essa é uma alternativa de investimento que exige pouco dinheiro, mas que é bem mais avançada e dependendo do tipo de operação que você fizer, pode ser muito arriscada (do tipo, perder TUDO que você investiu em um espaço de tempo curto).

Não é algo que você vai querer fazer se for um iniciante. Essa alternativa é para quem já está mais avançado, já tem uma noção da bolsa, já está mais familiarizado mas quer uma alternativa para incrementar a rentabilidade com pouco dinheiro.

Existem operações com opções que são mais seguras e com uma rentabilidade interessante, como a venda coberta. Mas essa, exige que você tenha pelo menos 1 lote integral (100 ações) de alguma empresa que tenha liquidez no mercado de opções.

Vantagens:

  1. Exigem pouco dinheiro e podem render alta rentabilidade em curto espaço de tempo (desde que você saiba o que está fazendo).
  2. Algumas operações não necessitam que você tenha ações em carteira.
  3. Possibilitam alternativas para rentabilizar a sua carteira de ações.

Desvantagens:

  1. Exigem mais experiência, tempo de aprendizado e tempo de dedicação.
  2. Dependendo da operação possuem um risco maior.
  3. Aumentam os custos de investimento, principalmente as operações de trava.

Parte Prática:

Por ser um assunto extenso e que exige muito mais linhas e palavras para explicar como funcionam, recomendo como parte prática o estudo desse tipo de operação.

Você pode começar por aqui.

A grande vantagem de investir na bolsa de valores com pouco dinheiro

investi na bolsa de valores com pouco dinheiro

Caso você esteja desanimado(a) por ter pouco dinheiro, fique tranquilo, pois é até melhor começar com pouco e ir crescendo gradativamente do que começar com muito dinheiro, perder logo de cara e desistir de investir na bolsa (pergunte como sei disso).

A maioria das pessoas que eu conheço seguem a sequência P-I.

São PACIENTES demais para começar a investir na bolsa, mas uma vez que começam a comprar ações, elas ficam IMPACIENTES pelos resultados e acabam tendo prejuízos.

Você deve ser o contrário, você deve ser I-P.

Seja IMPACIENTE para começar, mas comece pequeno e vá evoluindo aos poucos. Depois disso, seja PACIENTE, pois com o tempo, à medida que você for se tornando um investidor experiente, os seus resultados vão aparecer.

O tempo está ao seu lado no mercado de ações. O lucro grande torna-se real apenas para aqueles que tem a paciência necessária para que ele apareça.

Mesmo que você tenha bastante dinheiro, segure um pouco a ansiedade e coloque somente uma pequena parte. Não interessa se vai ser em fundo de ações, ETF ou mercado fracionário, comece com pouco dinheiro e vá aumentando sua exposição gradativamente à medida que vai ganhando mais segurança e experiência.

Uma quantia inicial que eu acho que é de bom tamanho para começar a investir diretamente em ações, comprando lotes completos, seria  de R$ 10 mil, pois com essa quantia você já consegue comprar alguns lotes inteiros de algumas boas empresas e ainda consegue fazer uma boa diversificação.

Conclusão

Agora você acabou de conhecer 4 maneiras para investir na bolsa de valores com pouco dinheiro, seja você um investidor iniciante ou um investidor mais experiente que quer aumentar a sua rentabilidade, sem ter que investir muito dinheiro para isso.

Apenas para recordar, essas são as 4 maneiras:

  1. Fundos de Ações
  2. ETFs
  3. Mercado Fracionário
  4. Opções

Espero que você tenha esclarecido suas dúvidas e esteja mais preparado para começar a investir em ações, mesmo com pouco dinheiro.

Pois o importante é começar, mesmo que pequeno, para que você erre o quanto antes e saiba desde já o que fazer para corrigir a trajetória e pegar o caminho certo para sua liberdade financeira.

Por isso, o mais importante é saber como investir, pois dessa maneira você vai saber como multiplicar o seu investimento inicial em 2x, 3x, 4x e muito mais além disso.

Fora a renda passiva com dividendos que será muito maior se você investir com consciência. Mesmo que você tenha zero de experiência na bolsa.

Se você tem interesse nisso, clique aqui para baixar o eBook grátis que eu criei para você saber como investir para ter uma alta rentabilidade com risco quase zero e sem ter que gastar mais do que 30 minutos por semana.

Como é grátis, vou deixar esse eBook disponível apenas por um tempo limitado, portanto, se você ficou minimamente interessado, baixe esse eBook agora antes que ele fique indisponível.

Ficou animado com as sugestões de investimento com pouco dinheiro na bolsa de valores? Espero que sim!

Caso você tenha alguma outra sugestão, peço que compartilhe comigo nos comentários abaixo.

Grande abraço!

– Bruno Kataoka

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Forte Abraço!