Como Ganhar Dinheiro Com Dividendos e Multiplicar Seu Patrimônio

ganhar dinheiro com dividendos

Ganhar dinheiro com dividendos é mais simples do que você imagina e qualquer um pode ganhar toneladas de dinheiro com isso no longo prazo.

Entretanto, existem alguns pontos importantes que você deve saber para fazer isso da maneira mais segura e rápida.

Continue lendo para saber:

  1. O que são dividendos.
  2. Porque os dividendos são tão poderosos.
  3. 2 dicas para você comprar ações, reinvestir dividendos e potencializar o crescimento do seu patrimônio.
  4. As 3 Etapas para viver de dividendos.

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O que são dividendos?

Os dividendos nada mais são do que a parte do lucro da empresa que é distribuída aos acionistas.

Ao comprar ações de qualquer empresa da bolsa de valores, você tem o direito a receber pelo menos 25% do lucro da empresa que você detiver ações, como você vai ver logo a seguir, isso traz muitas vantagens.

E como essa distribuição é garantida pela lei das S/A, então é algo totalmente seguro.

Para entender mais sobre dividendos e os tipos de dividendos, você pode consultar esse guia aqui.

Porque os dividendos são tão poderosos?

ganhar dinheiro com dividendos

Fazer sobrar dinheiro no final do mês não é tarefa nada fácil, nem mesmo para as gigantes da bolsa de valores.

E mesmo após tanto esforço, elas ainda tem que distribuir uma parte desse lucro para os acionistas, mas isso é algo que as empresas vêem como um investimento e fazem de tudo (pelo menos as empresas sérias) para honrar com o combinado.

Entretanto, mesmo assim, ainda tem gente que reclama dos dividendos e falam que são pura enganação.

Para que você não seja mais um desses, veja como os dividendos podem se tornar poderosos aliados para o crescimento do seu patrimônio em ações:

  • Geram um ganho extra que serve como renda passiva no futuro

Além de poder ganhar com o aumento do preço da ação, você também ganha com os dividendos.

No início os dividendos que você vai receber, provavelmente serão pequenos.

Mas com o tempo, a medida que você for reinvestindo os dividendos, o retorno dos dividendos vai aumentando e depois de alguns anos eles podem até mesmo ser a sua aposentadoria.

  • Seu reinvestimento dá origem aos juros compostos

Assim como na renda fixa onde os juros compostos aceleram o crescimento do seu patrimônio, o mesmo acontece quando você reinveste seus dividendos comprando mais ações.

Como os dividendos são pagos por ação, quanto mais ações você tiver, mais dividendos vai receber na próxima distribuição.

Use os próprios dividendos para comprar mais ações da empresa e verá um crescimento acelerado do seu patrimônio em ações.

Se isso já é bom na renda fixa, imagine na bolsa de valores, onde as ações podem subir a níveis altíssimos sim limite algum.

  • Diminui gradativamente o seu risco em ações

Quando você reinveste os dividendos, você aumenta a quantidade de ações que possui sem aumentar a quantidade de dinheiro investido do seu bolso, o que contribui para diminuir o seu preço médio de compra.

Por exemplo, suponha que você tem um lote de 1000 ações com preço médio de R$ 10,00.

O dinheiro total investido foi de (R$ 10,00 x 1000 ações) R$ 10.000,00.

Suponha que você recebeu os dividendos, reinvestiu e conseguiu com esse dinheiro comprar mais 100 ações, o seu preço médio cai de R$ 10,00 para (R$ 10.000,00 / 110 ações) R$ 9,09.

Seria como se você tivesse comprado as 1100 ações por R$ 9,09.

Isso faz com que a cada reinvestimento você compre mais ações sem ter que tirar dinheiro do seu bolso, o que diminui o preço médio gradativamente e portanto o seu risco no mercado de ações.

  • Aumenta gradativamente a sua renda passiva

Como dito anteriormente, os dividendos são pagos proporcionalmente a quantidade de ações que você possui.

Portanto, quanto mais ações você tiver, mais dividendos vai receber.

Ao utilizar os próprios dividendos para comprar mais ações, você vai aumentando sua renda passiva sem ter que colocar mais dinheiro.

Logicamente, sempre que possível, você vai colocar mais dinheiro para acelerar mais ainda esse processo e aumentar mais ainda a sua renda passiva com dividendos.

2 dicas para você comprar ações, reinvestir dividendos e potencializar o crescimento do seu patrimônio

Para que você entenda claramente como potencializar muito mais o seu retorno em ações com os dividendos, entenda o que influencia o tamanho do seu patrimônio em ações.

Seu patrimônio em ações pode aumentar de 2 maneiras:

  • Aumento do preço da ação.
  • Aumento da quantidade de ações.

Se você tem 100 ações e o preço subir, então seu patrimônio em ações aumenta.

Se o preço permanecer o mesmo, mas você comprar mais ações, então seu patrimônio em ações aumenta.

Logo, o que você poderia fazer para maximizar o seu retorno em ações?

  1. Lucrar mais com o aumento do preço e
  2. Aumentar a quantidade de ações sem ter que colocar mais dinheiro do seu bolso.

Como você consegue isso?

Comprando ações por um preço baixo e reinvestindo seus dividendos (isso sem contar as bonificações e desdobramentos que ajudam a aumentar mais ainda o seu retorno e diminuir seu risco).

Veja como é simples o raciocínio:

Primeiro: você sempre deve se preocupar em comprar ações de boas empresas pelo menor preço que conseguir (veja aqui como faço para conseguir esse feito sem ter que gastar mais do que 5 minutos)

Segundo: ter a disciplina de ir reinvestindo os dividendos com o passar do tempo, assim você aumenta o seu patrimônio das 2 maneiras possíveis e de maneira inteligente.

Nesse ponto muitas pessoas reclamam: mas os dividendos são uma enganação, pois quando recebo R$ 1,00 de dividendos por ação, eles cortam a mesma quantia do preço da ação e meu patrimônio em ações fica o mesmo.

Sim, isso é verdade, o que não é verdade é que isso é uma enganação.

Veja ...

Se a ação da empresa já foi negociada a R$ 10,00 e ela cai para R$ 9,00 após a distribuição dos dividendos, é razoável pensar que a esse preço ela é um bom negócio, concorda?

Logo, assim que você receber os dividendos e o preço da ação cair, uma oportunidade vai surgir e as chances são de que o preço da ação volte ao seus R$ 10,00 de antes da distribuição.

Não é algo que vai acontecer de um dia para outro.

Mas se você investe em uma empresa com bons fundamentos, que tem pago os dividendos regularmente e continua sendo bem administrada, então os preços vão voltar ao mesmo patamar de antes da distribuição.

Após a distribuição dos dividendos veja o que acontece com o preço e a quantidade de ações que você possui:

  1. Preço da ação: vai cair momentaneamente, mas depois vai voltar a subir.
  2. Quantidade de ações: ao reinvestir os dividendos, a quantidade de ações vai aumentar sem você ter que colocar mais dinheiro do seu bolso.

Logo, quando os preços voltarem a subir e chegarem a R$ 10,00 novamente, o seu patrimônio em ações vai ficar maior do que antes, pois você terá uma quantidade maior de ações.

Veja o exemplo a seguir:

Imagine que você tenha 1.000 ações que estejam valendo R$ 10,00 cada ação, o valor do seu patrimônio seria de R$ 10.000,00.

Após a distribuição dos dividendos, você reinveste os dividendos (R$ 1.000,00, pois você recebeu R$ 1,00 por ação) comprando mais ações, só que dessa vez a R$ 9,00: R$ 1.000,00 / R$9,00 = 111 ações a mais.

Seu patrimônio após o reinvestimento dos dividendos: 1111 ações x R$ 9,00 = R$ 9.999,00.

Quando os preços voltarem aos R$ 10,00: 1111 ações x R$ 10,00 = R$ 11.110,00.

  • Lucro: R$ 1.110,00
  • Quantidade de ações antes: 1000
  • Quantidade de ações depois: 1111

Essa é uma maneira muito inteligente, simples e tranquila de potencializar o seu retorno com ações e dividendos, gerando o efeito de juros compostos.

Portanto, os dividendos não são uma enganação.

Então, quer dizer que o melhor investimento que posso fazer deve ser em empresas boas pagadoras de dividendos?

ganhar dinheiro com dividendos

A resposta é … depende.

O mais importante (grave isso) é que você invista de maneira equilibrada.

Tanto em empresas boas pagadoras de dividendos, quanto em empresas que distribuem menos dividendos, mas que crescem mais rapidamente, que são conhecidas como empresas de crescimento.

Empresas de crescimento são aquelas que focam em gerar bastante valor ao acionista e assim aumentar bastante o preço da ação.

Entretanto, uma característica desse tipo de empresa é que pagam poucos dividendos, pois preferem reinvestir a maior parte do lucro no crescimento da própria empresa ao invés de distribuir aos acionistas (ex. Lojas Renner).

Ou seja, invista tanto em empresas de crescimento, pois você ganha com o aumento do preço das ações e dentre as boas pagadoras de dividendos, invista somente nas que tem os melhores fundamentos, que gerem altos lucros, pois é daí que vai vir o dinheiro que pagará seus dividendos.

Digo isso porque existem muitas empresas que pagam altos dividendos, mas que tem os fundamentos muito fracos, muito inconsistentes, como é o caso da Oi por exemplo, que está no vermelho mas continua pagando altos dividendos.

Lembre-se sempre dos 2 fatores que fazem crescer seu patrimônio em ações: alta no preço da ação e o aumento da quantidade de ações.

As 3 etapas para você viver de dividendos

Veja quais e como são as etapas pelas quais você vai passar até conseguir viver de dividendos.

Etapa 1: acumulação

No início, o seu retorno com dividendos será pequeno. Existem empresas com o dividend yield em torno de 3% ao ano. Isso quer dizer que a empresa tem pago em dividendos, um valor correspondente a 3% do preço médio da ação no ano.

Em outras palavras, se o seu preço médio de compra for o mesmo utilizado no cálculo desse dividend yield, você teria como retorno através de dividendos (renda passiva) 3% ao ano em relação ao seu investimento (preço médio pago pelas suas ações).

Entretanto, como já vimos aqui, você consegue controlar e baixar o seu preço médio, tanto fazendo compras das ações por um preço baixo quanto pelo reinvestimento dos dividendos.

Portanto, é totalmente possível que o seu retorno com dividendos seja maior que os 3% divulgados pela empresa, pois você consegue trabalhar esse retorno.

Mas qual seria uma boa porcentagem de retorno?

Logicamente a maior possível, mas para efeitos de comparação, você pode comparar com o retorno do aluguel de imóveis (que seria equivalente ao dividend yield em ações) que gira em torno de 6% ao ano.

Portanto, se você conseguir pelo menos um retorno de 6% ao ano com dividendos, já vai estar igual ao retorno de um aluguel.

Olhando agora para a renda fixa, você pode mirar em um retorno anual com dividendos que bata os 13% ao ano (clique para conferir qual a taxa de juros atual) de rendimento da renda fixa.

Pode não ser fácil, mas é possível, pois lembre-se que os juros compostos estão à seu favor.

Portanto, você pode usar esses dois parâmetros (aluguel de imóveis e juros da renda fixa) para saber o retorno com dividendos que você está tendo, sempre tentar baixar seu preço médio e aumentar seu retorno com dividendos.

Etapa 2: Crescimento acelerado

Entretanto, o mais importante é que o dinheiro com dividendos que você ganha seja o suficiente para cobrir seus gastos mensais ou pelo menos uma boa parte dele.

Para isso você deve aumentar a quantidade de ações o mais rápido que conseguir, tanto comprando mais ações por preços baixos quanto pelo reinvestimento de dividendos.

Assim você vai crescendo de maneira gradativa, sustentável e mais rápida, apoiado nos fundamentos de boas empresas e com a força dos juros compostos à seu favor.

Logicamente que isso também vai depender da quantidade de dinheiro que você colocar, quanto mais dinheiro colocar, mais ações vai ter e maior vai ser a velocidade de retorno com dividendos.

Entretanto, vai chegar um momento onde o retorno com dividendos é tão grande, que você pode optar por não fazer mais aportes do seu dinheiro, o que vai melhorar ainda mais seu retorno e diminuir mais ainda o risco do seu patrimônio em ações

Etapa 3: Vivendo de dividendos

À medida que você vai aumentando o seu retorno com dividendos, você pode fazer o cálculo da sua Taxa de Riqueza, que é um conceito criado por Robert Kiyosaki e que eu abordo com mais detalhes nesse artigo.

Pouco a pouco, você vai conseguir suprir seus gastos fixos mensais e assim viver de dividendos.

É bom lembrar também que o mais seguro e recomendado é diversificar, para assim viver da renda passiva de outros investimentos que fizer, aumentando mais ainda a sua segurança.

Mas o seu trabalho em relação às ações, a partir dessa fase, vai ser somente o de acompanhar os fundamentos das empresas nas quais investe e reformular sua carteira sempre que achar necessário.

Um pequeno resumo de tudo que você viu sobre ganhar dinheiro com dividendos

  1. O que são dividendos.
  2. As grandes vantagens dos dividendos.
  3. 2 dicas sobre como comprar ações e reinvestir dividendos para potencializar o crescimento do seu patrimônio.
  4. 3 etapas para viver de dividendos

Caso você esteja à procura de um passo a passo de como investir na bolsa de valores com baixo risco e alta rentabilidade para ter uma vida financeira mais livre, clique aqui para saber como isso é possível.

Lá eu falo mais sobre o método simplificado que utilizo para conquistar rentabilidades de 41,10% a 162,43% em 12 meses com no máximo 30 minutos de dedicação por semana.

Nessa apresentação gratuita você vai ver como você também pode conquistar esses resultados de uma maneira mais simples e eficiente que a convencional (comprovado).

Dúvidas, sugestões e elogios você pode fazer aqui abaixo. Espero que tenha gostado e até a próxima.

 

Grande abraço!

– Bruno Kataoka

 

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Bruno KataokaSebastião Pereira Recent comment authors
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Sebastião Pereira
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Olá, Bruno! Ganhou um inscrito, mano! Já havia pesquisado na Internet sobre esse tema tão relevante e importante, principalmente para quem valoriza o seu “dindin” e confesso que os conteúdos não me satisfizeram, mas como bom brasileiro que sou, não desisti de procurar e acabei encontrando você. E olha no que deu, encontrei, na minha opinião, o melhor conteúdo sobre dividendos, de uma maneira fácil de compreender e acima de tudo, direto e eficiente. Um ponto que destaco e que valorizo muito, é um conteúdo direto, sucinto e que mostra no exemplo que você dá, o passo a passo e… Read more »

Bruno Kataoka
Visitante
Bruno Kataoka

Olá Sebastião!

Obrigado pelo reconhecimento!

Esse é um grande incentivo para eu continuar melhorando cada vez mais.

Fico muito feliz que você esteja aproveitando o conteúdo do blog para buscar melhores resultados na bolsa de valores.

Abraços.